LA NATION Quotidien National D'information
Dans un contexte où l’Algérie cherche à renforcer ses dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, la Banque d’Algérie vient de publier une mise à jour de son rapport sectoriel d’évaluation des risques, ciblant notamment le secteur bancaire et Algérie Poste. Ce rapport, élaboré avec l’appui technique du Fonds monétaire international (FMI), fait apparaître des vulnérabilités persistantes au sein de certaines institutions financières, en particulier Algérie Poste, classée comme l’acteur le plus exposé aux risques de blanchiment d’argent.
Selon les conclusions du rapport, le secteur bancaire algérien est globalement exposé à un risque “moyen-élevé”, tandis que le niveau de risque attribué à Algérie Poste est qualifié de “plus élevé”. Ce classement résulte d’une évaluation méthodologique actualisée, prenant en compte de nouveaux indicateurs de risque adaptés au contexte national.
La Banque d’Algérie souligne que cette exposition accrue découle notamment des opérations financières massives et quotidiennes traitées par Algérie Poste, telles que : les retraits sur guichets automatiques bancaires (GAB), les paiements de chèques CCP, les versements accélérés.
Ces services, qui offrent peu de traçabilité dans certains cas, représentent des points d’entrée vulnérables pour des activités de blanchiment d’argent.
Malgré les réformes engagées, le rapport pointe la persistance de faiblesses structurelles au sein de l’opérateur, notamment en matière de gouvernance, de contrôle interne et de dispositifs de surveillance. L’évaluation souligne que les efforts déployés ne suffisent pas encore à assurer une détection efficace des opérations suspectes, ni à mettre en œuvre des mesures correctives rapides.
Cette alerte intervient dans un contexte particulier pour l’Algérie sur la scène internationale. En octobre 2024, le Groupe d’action financière (GAFI) – l’organisme international chargé de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme – a inscrit l’Algérie sur sa liste grise. Cette inscription signifie que le pays est soumis à une surveillance renforcée, en raison de défaillances stratégiques dans la prévention des flux financiers illicites.
Le GAFI a formulé plusieurs recommandations, notamment en ce qui concerne : le renforcement des capacités de supervision financière, l’amélioration des déclarations de soupçons par les institutions financières, la mise en œuvre effective des sanctions, et l’adoption d’une approche basée sur les risques.
Depuis ce classement, les autorités algériennes ont initié diverses mesures correctives, notamment : l’actualisation de l’Évaluation nationale des risques (ENR), la création ou le renforcement des cellules de conformité dans les institutions financières, la digitalisation des systèmes de contrôle, et la coordination accrue avec les organismes internationaux.
La Banque d’Algérie appelle, à travers ce rapport, à une accélération des réformes et à un renforcement du cadre institutionnel et réglementaire. Elle insiste sur la nécessité d’aligner les pratiques nationales aux standards internationaux du GAFI, dans l’objectif de faire sortir le pays de la liste grise et de restaurer la confiance des partenaires financiers étrangers.
La situation d’Algérie Poste, en tant qu’acteur majeur du paysage financier, est donc un enjeu central dans ce processus. Sa régularisation et sa mise en conformité constituent une condition essentielle pour garantir la crédibilité du dispositif national de lutte contre le blanchiment d’argent, et plus largement, la stabilité du système financier algérien.
Sid Ali
